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          千億級P2P平臺遭警方立案偵查

          證券時報網

            規模千億元級別的P2P平臺小牛資本集團被深圳警方正式立案偵查。

            1月13日,深圳南山公安分局發布通報稱,小牛資本集團有限公司(下稱“小牛資本”)涉嫌構成非法吸收公眾存款罪,為保護投資人權益,懲治犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法對小牛資本(“小牛在線”、“小牛私募”平臺)立案偵查。

            通報顯示,經全面收集證據,1月13日,深圳南山警方對小牛資本涉案嫌疑人依法采取刑事強制措施。

            仍有過百億元未兌付

            據小牛資本官網,該公司成立于2012年,旗下平臺包括小牛普惠、小牛在線、小牛新財富、小牛投資和牛鼎豐科技;涉及普惠金融、財富管理和投資管理業務。

            2013年6月,小牛在線平臺上線運營。截至目前,累計成交金額1171.74億元,累計出借1578.31萬筆,累計注冊人數608.15萬,累計出借人數85.94萬。

            2020年5月9日,小牛在線在其官網發布《平臺網貸業務良性退出公告》,稱自公告發布之日起,平臺將停止發布任何新標及停止計息,并關閉出借人開戶、充值、投標等功能;同時,自公告發布之日起,暫緩兌付,待兌付方案經全體出借人公開投票表決通過以后,按照兌付方案啟動兌付工作。

            在公告中,小牛資本解釋稱,近兩年網貸行業經營環境惡化,出借人投資風險及平臺經營風險增大,疫情極大增加了未來的不確定性,各大網貸平臺陸續退出,小牛在線決定退出網貸行業,逐步結清存量網貸業務。小牛在線承諾,良性退出期間,平臺股東及高管“不跑路、不失聯、不撤資”。

            同年5月11日,深圳警方在官方微博發文稱將督導風險處置,要求小牛在線一定嚴格按照監管要求、落實清退主體責任,加強與出借人的有效溝通,保障出借人合法權益。同時還提到,平臺全體借款人必須依約履行還款義務,以免對自身信用造成嚴重影響,或被追究法律甚至刑事責任。

            借款數據方面,目前小牛在線官網已無法查詢。不過,據證券時報記者2020年5月報道,當時小牛在線平臺借款人總數為116.71萬,借貸余額為104.20億。其中,1萬至5萬的借款金額占比最高,達37.5%;5萬至10萬的借款金額占比為24.22%;10萬以上的借款金額占比為22.96%;1萬以下的借款金額占比為15.33%。從數據上來看,5萬以上的借款占比近半。

            值得注意是,其未償本金總額不止104.2億元。根據小牛在線于去年8月7日公布的《監委會投票結果及成立臨時監委會公告》顯示,截至2020年8月6日18時,已完成確權的總人數為10.03萬人,代表的未償還本金為95.73億元,占平臺未償還本金總額的84.39%,據此推算,當時仍有113.44億元尚未償還。

            小牛在線官網顯示,自2020年5月宣布“良性”退出以來,該平臺已啟動十期的兌付工作。7月30日,第一期共兌付5000萬元,累計至今共兌付2.38億元。據此推算,目前該平臺尚未兌付的本金總額仍達111.56億元。

            將引入AMC處置資產

            自2020年5月小牛在線平臺宣布清退之后,其兌付工作引起眾多投資者的關心。證券時報記者從深圳政府在線官網“政民互動”一欄獲悉,多位市民向政府部門詢問和反映小牛在線清退存在的問題。

            2020年10月28日,一位自稱遭小牛在線拖欠2年未回款的投資者孫先生,向深圳地方金融監管局反映13項問題,咨詢小牛在線清退工作進展。

            11月4日,深圳地方金融監管局作出回復,并透露將引入專業的資產管理機構(AMC),嘗試運用市場化手段,優先對價值高、無重大處置障礙的資產進行處置,加快資產處置變現。

            在上述回復中,深圳地方金融監管局還表示,經過與深圳市南山區互聯網金融風險專項治理工作領導小組辦公室(以下簡稱“南山專班”)了解核實,南山專班主要開展了以下工作。

            首先,對小牛在線平臺實際控制人、股東、高管等核心人員進行嚴格管控,督促其全力推動清退工作;定期核查平臺清退進展,同時監督平臺資金使用情況,確保平臺資金安全并用于兌付,避免資金挪用。

            另外,有關公安部門打擊惡意逃廢債行為,嚴懲老賴。據南山公安通報,已對小牛在線平臺7名拒不還款的借款人,以涉嫌詐騙行為立案偵辦,并刑事拘留1人。

            最后,成立網貸清算小組,專項督促借款人還款。同時,加快推進網貸信息納入征信系統進程,完善失信借款人聯合懲戒機制。截至目前,小牛在線平臺已完成與央行征信的系統對接,進入環境測試階段。

            實控人控制206家公司

            官網信息顯示,小牛在線是中國線上智能金融服務平臺,法定代表人為彭鋼,注冊資本1.03億元,實際控制人為彭鐵。當前,小牛在線平臺的運營方為小牛資本。

            從2018年4月開始,小牛在線被曝出部分投資人取現困難,當年多個網貸平臺深陷爆雷潮。啟信寶顯示,小牛在線的裁判文書記錄達3113條,大量集中在2018年,其中案由為“民間借貸糾紛”的比例高達36%,不過小牛在線的主要身份為“申請人”。

            但小牛在線最終平穩度過,在業內看來,從草根出生到做到千億級規模,“這與幕后關鍵人物彭鐵脫不開關系”。

            天眼查顯示,小牛資本管理集團有限公司法定代表人彭鋼,在150家公司擔任高管,在20家公司擔任股東,在32家公司擔任法人,大多是小牛系的公司,但他擁有實際控制權的公司只有14家。

            更值得關注的是,小牛資本實控人彭鐵,與彭鋼系親屬兄弟,這也讓小牛資本蒙上了家族企業色彩。彭鐵以小牛資本管理集團為中心,覆蓋了為數眾多的資產投資公司,天眼查顯示,他掌握著206家公司的實際控制權,在85家公司擔任股東,其中直接持有小牛資本管理集團93.6%股權。

            公開資料顯示,彭鐵1976年出生于湖南邵陽鄉村,先后就讀于邵陽師范、湖南大學,后又先后在中山大學讀研、在北京大學EMBA學習,曾擔任過香港上市公司佳兆業金融投資有限公司總裁,曾參與創辦了網貸平臺人人聚財,負責風控方面的業務,之后離開并于2012年成立小牛資本。

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