<form id="bztnl"><form id="bztnl"></form></form>

      <address id="bztnl"><nobr id="bztnl"><meter id="bztnl"></meter></nobr></address>

          <address id="bztnl"><form id="bztnl"><nobr id="bztnl"></nobr></form></address>
          返回首頁

          IPO終止項目劇增 大小券商各有苦衷

          證券時報網

            證券時報記者 王君暉

            11月24日,銀保監會發布《關于持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關工作的通知》。《通知》指出,各銀行機構要聚焦風險漏洞,加快補齊內控合規管理短板。

            銀保監會表示,當前銀行業面臨的經濟金融環境復雜嚴峻,一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。特別是近期發生的存單質押票據業務、個人信息安全等風險事件,社會影響惡劣,損害了銀行業的整體聲譽,暴露了相關銀行風險合規意識淡薄、業務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三,加快彌補管理缺陷和漏洞,從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業務發展讓路的局面。

            為督促銀行機構筑牢內控合規“防火墻”,切實維護金融消費者合法權益,夯實銀行業高質量發展根基,《通知》作出以下規定。

            一是堅守主責主業,堅定貫徹落實中央重大決策部署。各銀行機構要堅決擯棄偏離主業、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式,堅持正確發展方向,積極履行社會責任。要努力探索促進科技創新的金融服務,加大對先進制造業和自主可控產業鏈、供應鏈的支持力度,圍繞實現“雙碳”目標創新綠色金融產品和服務。要大力發展普惠金融,確保服務實體經濟各項政策要求落到實處。

            二是聚焦風險漏洞,加快補齊內控合規管理短板。各銀行機構要把常態化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合,聚焦問題多發環節和人民群眾反映強烈的領域,明確重要業務的風險控制點和管控措施,增強系統關鍵節點的剛性控制,強化制度執行和監督評價,加強聲譽風險管理。

            三是狠抓人員管理,強化常態化異常行為監測排查。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡,規范不相容崗位管理,嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求,將相關執行情況納入績效考評中。要提升操作風險的監測預警能力,抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員,要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制,對有章不循、違規操作的要嚴肅處理,提升從業人員風險意識和規矩意識。

            四是嚴肅內部問責,切實增強懲戒震懾效果。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬松軟”的狀況,建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制,對重大信用風險事件、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行為,要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任。

            五是注重管常管長,完善內控合規長效機制。要以今年的建設年活動為契機,以“當下改”促“長久立”,突出績效考核中內控合規因素的比重和正向激勵,開展常態化的內控檢查排查和內部控制評價,做到防患于未然。

            六是注重統籌施策,推進內控合規管理常抓不懈。各級監管部門要把推動內控合規管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規主體責任,對機構自查問題畸少、避重就輕的,應加強監管檢查、督促查擺問題;對反映問題較多的,應有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患,確保金融領域不發生影響經濟社會穩定的風險事件。

          中證網聲明:凡本網注明“來源:中國證券報·中證網”的所有作品,版權均屬于中國證券報、中證網。中國證券報·中證網與作品作者聯合聲明,任何組織未經中國證券報、中證網以及作者書面授權不得轉載、摘編或利用其它方式使用上述作品。凡本網注明來源非中國證券報·中證網的作品,均轉載自其它媒體,轉載目的在于更好服務讀者、傳遞信息之需,并不代表本網贊同其觀點,本網亦不對其真實性負責,持異議者應與原出處單位主張權利。
          亚洲成熟中老妇女视频 - 在线 - 视频观看 - 影视资讯 - 多多网